كيف تبدأ الإستثمار في الذهب ؟

كيف تبدأ الإستثمار في الذهب ؟

هل يجب أن تعتبر المعدن الأصفر استثمارًا؟ قد تكون ذات أهمية خاصة لأولئك الذين يريدون حماية أنفسهم من التضخم أو الاضطرابات الاقتصادية.

إستثمار الذهب

ليماذا الإستثمار في الذهب ؟

هناك العديد من الأسباب التي تجعلك تعتبر الذهب استثمارًا. قبل أن نتناولها ، فكر في حقيقة أن البنوك المركزية في جميع أنحاء العالم تحتفظ بمستوى معين من الاحتياطي في هذا المعدن الثمين. يفعلون ذلك كوسيلة لحماية القوة الشرائية لعملتهم.
بعض أسباب رغبة المستثمرين في شراء الذهب هي أنه يمكن أن يوفر حماية معينة في أوقات التضخم أو الانكماش أو الأزمة الاقتصادية أو التحركات في قيمة العملة. تزداد قيمة الذهب جنبًا إلى جنب مع معدل التضخم وأثناء عدم اليقين الاقتصادي أو السياسي ، يلجأ الناس نحو الذهب.
دعنا نشرح ذلك من خلال مثال يحيط بانتشار الفيروس التاجي. تم تفريغ محلات السوبر ماركت في بعض المدن الرئيسية في الصين. وذلك لأن الناس يريدون تخزين المواد الغذائية وغيرها من المواد للتغلب على تفشي المرض. ومع ذلك ، لا يهدف الأشخاص إلى الاحتفاظ بكميات هائلة من السلع القابلة للتلف ، مثل الطماطم ، المخزنة في الطوابق السفلية لأنها لن تكون صالحة للأكل في غضون عدة أيام. بدلاً من ذلك ، يقومون بتخزين البضائع مثل الأطعمة المعلبة ، والتي تستمر لفترة أطول وذات مذاق جيد حتى بعد بضعة أشهر.
الفكرة وراء الرغبة في الاحتفاظ بالذهب في أوقات الانكماش الاقتصادي متشابهة. يميل الناس إلى التخلص من عملاتهم المحلية لأنها تفقد قيمتها وتشتري الذهب الذي تزيد قيمته. علاوة على ذلك ، تجدر الإشارة إلى أن الذهب مرتبط بشكل عكسي بالدولار الأمريكي ، مما يعني أنه عندما تنخفض قيمة الدولار الأمريكي ، يرتفع سعر الذهب (كما كان واضحًا خلال الأزمة المالية الأخيرة).
بصرف النظر عن الأسباب المذكورة أعلاه ، يساعدك الاحتفاظ بالذهب في الحفاظ على محفظة متنوعة جيدًا تتكون من أنواع مختلفة من الأصول التي تتحرك بشكل مختلف عن بعضها البعض. على سبيل المثال ، في حين أن قيمة الأسهم قد تنخفض خلال الأزمات ، في نفس الوقت ، ستزداد قيمة الذهب ، مما يوفر لك مستوى معينًا من الحماية. بالنظر إلى الأحداث الاقتصادية والصراعات السياسية في العقدين الماضيين (الأزمة المالية لعام 2007 ، وأزمة الديون في منطقة اليورو ، وصراعات الحرب ، وما إلى ذلك).
على الرغم من وجود بعض الاضطرابات الاقتصادية السلبية الرئيسية منذ عام 2000 ، فإن قيمة الذهب في تزايد مستمر. يمكنك أن ترى كم ارتفع سعر الذهب في 20 عامًا من خلال مقارنة سعره في عام 2000 بسعره الحالي.
إذا قارنا سعر الذهب بمؤشر S&P 500 من عام 2007 إلى عام 2009 ، فقد نلاحظ أنه في حين انخفضت قيمة المؤشر بأكثر من 30 في المائة ، فقد ارتفع سعر الذهب بأكثر من 20 في المائة.
وبصرف النظر عن العوامل الاقتصادية التي تؤثر على قيمة الذهب ، فإن العرض والطلب يؤثران أيضًا على السعر. مع تقلص المعروض العالمي من الذهب مع تناقص عدد مناجم الذهب ، هناك توقع بأن سعر الذهب قد يرتفع في المستقبل.

كيف تستثمر في الذهب ؟

السؤال "كيف أبدأ الاستثمار في الذهب؟" غالبًا ما تنبثق مع زيادة شعبية وسعر الأصول. فيما يلي بعض خيارات الاستثمار في الذهب الشائعة.

الخطوات الأساسية التي يجب على المستثمرين إتخاذها قبل الإستثمار في الذهب

1 حدد مقدار المال الذي ستستثمره

بما أن الذهب يمكن أن يكون سلعة متقلبة ، فمن المستحسن أن يمثل ما يصل إلى 20 في المائة من محفظتك الإجمالية. يجب على المستثمرين الذين لديهم محافظ صغيرة أو ميزانيات أصغر استثمار ما يصل إلى 10 في المائة من أموالهم في الذهب.

2 قرر كيفية الإستثمار في الذهب

هل ستشتري الذهب المادي ، أو تستثمر في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب ، أو صناديق استثمار الذهب ، أو أسهم تعدين الذهب ، أو ستختار خيار استثمار آخر.

خطوات شراء الذهب المادي

1 إختر ما إذا كنت ستشتري المجوهرات الذهبية أو العملات الذهبية أو أي شكل أخر من الذهب

يمكنك دفع ثمن أعلى للمجوهرات. العملات الذهبية هي طريقة عملية للاستثمار في الذهب لأنه يمكنك بيع عملات منفصلة للحصول على النقود إذا لزم الأمر. من ناحية أخرى ، قد تكون سبائك الذهب مقبولة إذا كنت ترغب في استثمار المزيد من المال ، لكنها غير سائلة إلى حد ما لأنه من الصعب بيع قطعة من الشريط.

2 إبحث عن تاجر الذهب موثوق به يمكنك التحقق من موقع البنك المركزي الإلكتروني

هذه الخطوة مهمة للغاية لأنه كان هناك العديد من عمليات الاحتيال المرتبطة بشراء الذهب المادي.

3 آلات بيع الذهب

ضع في اعتبارك أن المقيمين في بعض البلدان الأوروبية مثل ألمانيا والنمسا وإيطاليا وسويسرا والمملكة المتحدة يمكنهم شراء سبائك الذهب (من جرام واحد إلى 250 جرامًا) من آلة البيع.

4 قارن سعر الذهب بين التجار

نظرًا لأن بائعي الذهب المادي يتحملون تكاليف معينة في أنشطتهم التجارية وهم يشملون التكاليف في سعر البيع ، فقد يكون هناك فرق في سعر الذهب. لا تنس أنك تهدف إلى شراء الذهب بأقل سعر ممكن لأن التغيير الصعودي البسيط في السعر يمكن أن يضعك في منطقة الربحية. من الأفضل أن تبحث عن سعر قريب قدر الإمكان من سعر الذهب الفوري (سعر السوق). حاول شراء الذهب بحد أقصى 5 في المائة فوق السعر الفوري.

5 قم بتخزين الذهب بعد شرائه يجب عليك التأكد من تخزين الذهب بشكل آمن

يمكنك تخزينها في خزنة في منزلك أو مكتبك أو استئجار خزنة في البنك الخاص بك.

خطوات الإستثمار في صناديق تداول الذهب (ETFs)

خيار آخر للمستثمرين للاستفادة من تقلبات أسعار الذهب هو الاستثمار في الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs). نظرًا لأنه يتم تداول الصناديق المتداولة في البورصة بطريقة مماثلة للأسهم ، فإن عملية الاستثمار في صناديق الذهب المتداولة تتكون من الخطوات التالية:

• حدد ETF الذهبية - قم بإعداد معيار أساسي لاختيار ETF الذهبية التي تريد شراءها من حيث حجم ETF والسيولة ، إلخ.
• حدد ميزانيتك الاستثمارية.
• حدد استراتيجية الاستثمار الخاصة بك.
• حدد وسيطك وافتح حسابًا - يجب عليك فتح حساب مع وسيط يسمح لك بالاستثمار في صناديق ETFs الذهبية. عند اختيار الوسيط المناسب ، تأكد من أنك تعرف رسوم وسيط الوسيط ، والحد الأدنى من متطلبات الإيداع ، إلخ.
• قم بتمويل حسابك - هناك العديد من الطرق التي يمكنك من خلالها إيداع الأموال في حسابك ، والانتقال عبر الخيارات المتاحة واختيار الخيار الأكثر ملاءمة لك.
• قم بشراء صندوق ETF الذهبي.
• راقب أداء ETF - بعد الاستثمار في ETFs الذهبية ، يجب عليك مراقبة قيمة الذهب وقيمة ETFs لتكون على دراية بالتغيرات في قيمة محفظتك.
• حدد متى تقوم بتصفية استثمارك - في هذه الخطوة ، تقرر متى ستقوم ببيع حيازات ETF الذهبية الخاصة بك.

صناديق إستثمار الذهب

الذهب صناديق الاستثمار تستثمر في المقام الأول في سبائك الذهب أو الأسهم من الشركات المنتجة للذهب أو التعدين. الخطوات المتبعة في شراء وحدات الصناديق المشتركة هي:

• حدد ميزانيتك الاستثمارية.
• تحقق من الصناديق المشتركة المتاحة - يجب عليك تحليل الصناديق المشتركة التي تستثمر في الذهب أو الأدوات المتعلقة بالذهب من خلال النظر في عاملين. يمكنك معرفة من يدير الصندوق ، وكيف كان أداء الصندوق في العامين الماضيين ، مقارنة أداء الصندوق مع الصناديق الأخرى المماثلة واستراتيجيته الاستثمارية. لا تنس أن تنظر في الرسوم ، فأنت لا تريد أن ترى أن أرباحك تأكلها رسوم الصندوق.
• استثمر في الصندوق المشترك - ستشتري وحدات من الصندوق المشترك المختار.
• راقب أداء الصندوق.

مخزون تعدين الذهب

طريقة أخرى للاستثمار في الذهب هي شراء الأسهم من شركات تعدين الذهب. الخطوات المتبعة مشابهة للخطوات عند الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة. وبالتالي ، يمكنك شراء أسهم تعدين الذهب على النحو التالي:

• حدد مبلغ المال الذي ترغب في استثماره.
• تحليل شركات تعدين الذهب المحتملة - يجب عليك إجراء تحليل للأسهم التي تعتبرها استثمارًا محتملًا. يمكنك القيام بذلك بنفسك ، أو الذهاب إلى مستشار استثمار محترف.
• افتح حساب وساطة - كما ذكرنا من قبل ، حاول اختيار وسيط لديه أقل الرسوم ، وانخفاض الحد الأدنى للرصيد ، والتمويل السهل وعملية السحب ، إلخ.
• قم بتطوير استراتيجية استثمار - ستعتمد استراتيجيتك على ما إذا كنت ترغب في الاستثمار في أسهم الذهب بنشاط أو ستذهب مع إدارة المحافظ السلبية.
• ابدأ الاستثمار - قم بشراء الأسهم واستمر وفقًا لاستراتيجيتك.
• راقب استثماراتك.

تداول عقود الذهب الآجلة

العقود المستقبلية هي أداة مالية مشتقة قيمتها مشتقة من أصل أساسي محدد. عند تداول العقود الآجلة ، يدخل المشتري والبائع عقدًا إلزاميًا لتسليم وشراء السلعة المرجعية. يمكن تداول عقود الذهب الآجلة من خلال الخطوات التالية:

• تعرف على العقود الآجلة - يجب أن تفهم على الأقل الفكرة الأساسية الكامنة وراء العقود المستقبلية قبل اعتبارها استثمارًا.
• طريقة التداول - يمكن للمتداولين اختيار تداول العقود الآجلة بأنفسهم من خلال حساب وسيطهم أو يمكنهم أن يقرروا الذهاب مع حساب مُدار حيث يقوم مستشار تداول محترف بتنفيذ الصفقات.
• قم بإعداد استراتيجية الاستثمار الخاصة بك.
• حدد وسيطك - إذا قررت تداول العقود الآجلة بنفسك ، فإن الخطوة التالية هي اختيار وسيط مرخص مناسب بحكمة. مرة أخرى ، يجب الانتباه إلى الرسوم المرتبطة وكذلك الحد الأدنى لرصيد الحساب المطلوب من قبل الوسيط.
• ابدأ تداول العقود الآجلة.

كما ترون ، هناك مجموعة متنوعة من خيارات الاستثمار في الذهب متاحة للمستثمرين لكسب المال من التغييرات في قيمة الذهب. بغض النظر عن الطريقة التي تختارها للاستثمار أو التداول في المعدن الثمين ، يجب عليك دائمًا مراعاة المخاطر التي تنطوي عليها. ضع في اعتبارك أن أفضل طريقة للاستثمار في الذهب تعتمد على تفضيلاتك وتوقعاتك وخططك.